Tutor Negotia, que e slo que debes hacer ante un bloqueo de cuentas bancarias
¿Qué hacer si la UIF bloquea tus cuentas? Ejercer el derecho de audiencia paso a paso
Ejercer el derecho de audiencia paso a paso
El bloqueo de cuentas por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es una medida que puede afectar gravemente a personas físicas y morales. Sin embargo, el marco jurídico mexicano e internacional garantiza el derecho de audiencia para quienes se ven afectados por esta medida. En este artículo, te explicamos cómo ejercer este derecho y los pasos a seguir para defenderte ante la UIF.
Marco jurídico aplicable
México, como miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), está obligado a cumplir con estándares internacionales para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Esto incluye la adopción de medidas como el bloqueo de cuentas. La UIF actúa bajo el amparo de la Ley de Instituciones de Crédito, el Reglamento Interior de la SHCP y otras disposiciones legales.
¿Qué es la garantía de audiencia?
La garantía de audiencia es un procedimiento administrativo que permite a las personas incluidas en la Lista de Personas Bloqueadas (LPB) conocer los motivos del bloqueo y presentar pruebas para demostrar la licitud de sus recursos. Este derecho está previsto en el artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito.
Pasos para ejercer el derecho de audiencia
-
Presentar un escrito de solicitud: Debes presentar un escrito ante la UIF dentro de los 10 días hábiles posteriores a que te notifiquen el bloqueo.
-
Documentación requerida: El escrito debe incluir tu identificación, domicilio para notificaciones, fecha en que te enteraste del bloqueo y una constancia de la institución financiera que lo notificó.
-
Audiencia: La UIF te notificará la fecha y hora para desahogar la audiencia, donde podrás presentar alegatos y pruebas.
-
Resolución: La UIF emitirá una resolución fundada y motivada, determinando si se levanta el bloqueo o se mantiene.
Medios de impugnación
Si la resolución no es favorable, puedes interponer un Juicio de Nulidad ante el Tribunal Federal de Justicia Administrativa.
Conclusión
El bloqueo de cuentas es una medida seria, pero no definitiva. Ejercer tu derecho de audiencia es fundamental para defender tus intereses y demostrar la legalidad de tus recursos. Si te encuentras en esta situación, es recomendable contar con asesoría legal especializada.
Formato legal para ejercer la garantía de audiencia:
[Lugar y fecha]
Ejemplo: Ciudad de México, a [día] de [mes] de [año].
Asunto: Solicitud de garantía de audiencia por bloqueo de cuentas
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
Avenida Constituyentes número 1001, colonia Lomas Altas, Delegación Álvaro Obregón, Ciudad de México.
Por medio del presente:
Yo, [Nombre completo], con RFC [tu RFC], actuando en mi carácter de titular de la(s) cuenta(s) bloqueada(s), y en ejercicio de mi derecho de audiencia previsto en el artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, solicito respetuosamente se me otorgue la oportunidad de ser escuchado y presentar las pruebas y argumentos que justifican el desbloqueo de la(s) cuenta(s) bajo mi titularidad.
Datos de la(s) cuenta(s) bloqueada(s):
-
Institución bancaria: [Nombre del banco]
-
Número de cuenta: [Número de cuenta bloqueada]
-
CLABE: [CLABE de la cuenta bloqueada]
-
Fecha de bloqueo: [Fecha en que se notificó o detectó el bloqueo]
Fundamentos de la solicitud:
-
De conformidad con el artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, tengo derecho a ser oído y a presentar pruebas en mi defensa.
-
El bloqueo de la(s) cuenta(s) afecta mi capacidad para realizar operaciones financieras esenciales, lo que genera un perjuicio económico y personal.
-
No existe justificación legal suficiente para mantener el bloqueo, ya que [explica brevemente tu situación, por ejemplo: "las operaciones realizadas son lícitas y cuentan con la documentación comprobatoria correspondiente"].
Solicitudes específicas:
-
Se me conceda un plazo razonable para presentar las pruebas y documentos que acrediten la legalidad de los recursos depositados en la(s) cuenta(s) bloqueada(s).
-
Se me notifique de manera clara y precisa los motivos específicos que dieron lugar al bloqueo de la(s) cuenta(s).
-
En caso de que exista alguna irregularidad, se me permita regularizar mi situación conforme a la ley.
-
Se levante el bloqueo de la(s) cuenta(s) en tanto se resuelve el procedimiento correspondiente, a fin de evitar daños irreparables a mi patrimonio.
Anexos:
-
Copia de identificación oficial (INE o pasaporte).
-
Copia del RFC.
-
Documentación que acredite la titularidad de la(s) cuenta(s) bloqueada(s).
-
Comprobantes de ingresos y operaciones realizadas en la(s) cuenta(s).
-
Constancia de la institución financiera que notificó el bloqueo.
-
Cualquier otro documento que respalde tu defensa.
Agradezco de antemano la atención prestada a la presente solicitud y quedo a la espera de su pronta respuesta.
Atentamente,
[Tu nombre completo]
[Domicilio para oír y recibir notificaciones]
[Teléfono y correo electrónico]
Notas adicionales:
-
Este formato es un modelo general y debe adaptarse a tu caso particular.
-
Es recomendable que un abogado especializado revise tu solicitud antes de presentarla.
-
Presenta este escrito ante la Oficialía de Partes de la UIF en formato físico o electrónico, según sus lineamientos.
-
Mantén copias de todo lo que presentes y solicita acuse de recibo.
Si necesitas Asesoria no dudes en contactarnos