Finalidad del plan de inversión y financiamiento

La finalidad de la elaboración de un plan de inversión y financiamiento es el aprovechamiento de la oportunidad que brinda la buena gestión y el buen desarrollo del crecimiento del negocio cuando se va a desarrollar un proyecto empresarial que conlleva inversiones para la empresa. 

Realizar un plan de inversión y financiamiento requiere la elaboración de una serie de análisis de la situación de la empresa y permite obtener una visión general de su estado.

Consiste en realizar un análisis de la situación económico-financiera de la empresa en el momento actual y en base a ello ver cuáles son las posibilidades o necesidades de inversión y de financiación que tiene la empresa para que posteriormente y en función del resultado, actuar de una manera o de otra, es decir, llevar a cabo un tipo de estrategia u otra.

Para elaborar este tipo de plan de financiación de un proyecto empresarial es necesario estructurarlo en una serie de pasos que brevemente los proponemos a continuación.

La Gestión del Financiamiento es una de las funciones más importantes de la gerencia financiera, y es de vital importancia para la optimización de los recursos financieros disponibles y el crecimiento de una organización, a partir de un análisis profundo del comportamiento del mismo.

El desarrollo interno de la empresa, los proyectos empresariales que pueda desarrollar, constituyen oportunidades que permiten que un negocio crezca. Para ello es imprescindible implantar unas directrices en base a unos objetivos prefijados en el proyecto a desarrollar. Una vez que se tiene clara la decisión de desarrollar el proyecto, es conveniente elaborar un plan de inversión y financiación que cubra las necesidades que dicho proyecto conlleva.

Realizar un plan de inversión y financiamiento requiere la elaboración de una serie de análisis de la situación de la empresa y permite obtener una visión general de su estado que consiste en realizar un análisis de la situación económico-financiera de la empresa en el momento actual y en base a ello ver cuáles son las posibilidades o necesidades de inversión y de financiamiento que tiene la empresa para que posteriormente y en función del resultado, llevar la estrategia.

Una correcta planificación permitirá realizar un plan más eficaz y una mayor capacidad de solvencia frente a los imprevistos que puedan surgir propios del proyecto desarrollado. Además, tener un conocimiento detallado de la situación financiera de la empresa, permitirá entender al empresario cuestiones como:

• La capacidad de endeudamiento de la misma
• Como cubrir los gastos de ciertas operaciones concretas con los ingresos generados
• La rentabilidad del negocio
• Que opciones tiene respecto de la financiación
• Cuales son aquellas opciones que mejor se adapten a las características del negocio

Estructura del plan de inversión y financiación

• Necesidades financieras de la empresa: Un apartado del plan financiero elaborado para cuantificar y enumerar aquellas necesidades de recursos financieros que tiene la empresa en un momento dado.
• Identificación de las fuentes de financiamiento: Una vez que se ha hecho un análisis de las necesidades financieras de la empresa posteriormente es recomendable realizar una búsqueda de las fuentes de financiación y alternativas financieras a las que la empresa puede acceder.
• Proyecciones financieras: Se trata de elaborar una serie de previsiones de tesorería, de la cuenta de resultados, de los recursos propios etc, para estimar así las necesidades financieras que pueda tener la empresa de cara al futuro.
• Análisis de la viabilidad de los proyectos que necesitan financiamiento: Es decir, cuantificar la rentabilidad de dicho proyecto y su solvencia.

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