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Auditoría y Consultoría en Prevención de Lavado de Dinero y FT

Auditoría al Fraude ocupacional o interno e Investigación de Crímenes Financieros

Auditoría y Consultoría en Prevención de Lavado de Dinero y FT

Auditoría al Fraude ocupacional o interno e Investigación de Crímenes Financieros

TN cuenta con la experiencia y especialistas certificados en Prevención de Lavado de Dinero necesario para ofrecer servicios de Auditoría, Consultoría y Capacitación, destinados a evitar o prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como gestionar el cumplimiento adecuado de sus obligaciones sea para sujetos obligados como para actividades vulnerables.

Le apoyamos en disminuir el riesgo de ser utilizado como canal para la ejecución de delitos y ser sancionados conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Disposiciones de PLD.

Auditoría en Prevención de Lavado de Dinero

Una auditoría en PLD es una evaluación sistemática de los controles y procesos internos en materia de prevención que se llevan a cabo dentro de las empresas o instituciones para determinar si están cumpliendo con los ordenamientos legales establecidos según la Ley Antilavado, y ofrecer un diagnóstico profesional para tomar las medidas necesarias dependiendo del caso. 

En PLD a través de auditorías especializadas identificamos áreas de oportunidad de las empresas o instituciones para fortalecer su sistema de control interno y el desarrollo de sus procesos clave organizacionales en cuanto a prevención de lavado de dinero.

A través de revisiones, elaboración y evaluación de manuales en PLD, diseño y diagnóstico de procesos de prevención mitigación y actividades de monitoreo, ayudamos a fortalecer el sistema de control de las empresas en materia de PLD y así mitigar los riesgos que puedan correr las empresas, además de ayudar al cumplimiento de la normativa. 

Consultoría PLD

  • Participación en la adecuada integración del Comité de Comunicación y Control, su estructura operativa y de cumplimiento. 
  • Realizamos una evaluación de riesgos de los productos, los clientes y del programa de PLD de las empresas o instituciones. 
  • Elaboración o revisión del Manual de PLD, y proporcionamos la guía de procedimientos a seguir de acuerdo a la CNBV para PLD. 
  • Diseño, diagnóstico y recomendaciones del Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Dinero.
  • Evaluación de funciones y responsabilidades del Comité de Comunicación y Control, así como del Oficial de Cumplimiento y Responsables del Cumplimiento de la Ley. 
  • Revisamos que la empresa realice el monitoreo y agrupación adecuado de operaciones conforme a indicadores autorizados y conforme a las herramientas necesarias en cumplimiento de la normatividad.
Diagnóstico

Las instituciones financieras y las empresas consideradas como Actividades Vulnerables deben identificar, evaluar y entender los riesgos de LD/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos. 

Identificación y evaluación de riesgos de Lavado de Dinero 

Como una herramienta de evaluación, diseñamos y aplicamos pruebas al personal clave en cumplimiento en materia de PLD que van desde:

Capacitación 

  • Oficiales de Cumplimiento 
  • Integrantes del Comité 
  • Personal involucrado en el sistema de PLD

Actividades Vulnerables

  • Inmuebles 
  • Juegos y sorteos
  • Tarjetas de servicio y crédito
  • Tarjetas de prepago y cupones
  • Tarjetas de devolución y recompensas
  • Cheques de viajero
  • Mutuo, préstamos o créditos
  • Blindajes
  • Metales y joyas
  • Obras de arte
  • Vehículos. La comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres.
  • Traslado o custodia de valores
  • Servicios profesionales 
  • Donativos 
  • Comercio exterior. Los que mediante autorización otorgada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público promuevan por cuenta ajena, el despacho de las siguientes mercancías: Vehículos terrestres, aéreos y marítimos, nuevos y usados, equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago; máquinas para juegos de apuesta y sorteos, nuevas o usadas; Joyas, relojes, Piedras Preciosas y Metales Preciosos; obras de arte, materiales de resistencia balística.
  • Arrendamiento de inmuebles. La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.
  • Notarios y corredores públicos.
  • Servidores públicos 

Prevención de Lavado de Dinero
Instituciones de Crédito 

  • Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades Reguladas
  • Entidades No Reguladas
  • Casas de Cambio
  • Transmisores de Dinero
  • Centros Cambiarios
  • Sociedades Financieras Populares 
  • Uniones de Crédito
  • Almacenes Generales de Deposito Arrendadoras Financieras
  • Empresas de Factoraje Financiero

Casas de Bolsa

  • Asesores en Inversión
  • Sociedades Financieras Populares 
  • Uniones de Crédito
  • Almacenes Generales de Deposito Arrendadoras Financieras
  • Empresas de Factoraje Financiero
  • Asesores en Inversión
  • Instituciones de Seguros 
  • Sociedades Mutualistas de Seguros Instituciones de Fianzas
  • Administradoras de Fondos para el Retiro Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo Fondos de Inversión
  • Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero

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PARTNER & CEO

Alfonso H. Ruelas Ramos

aruelas@tutornegotia.com